Mit ihrer zunehmenden Bedeutung im Schweizer Finanzsektor unterstreichen Family Offices die Dringlichkeit klarer rechtlicher und regulatorischer Rahmenbedingungen. Massgeschneidert auf die Bedürfnisse einzelner Familien bieten Family Offices ein breites Spektrum von Dienstleistungen an, von der Vermögensverwaltung bis hin zur Unterstützung bei philanthropischen Vorhaben.
Die Struktur von Family Offices können von einfachen Organisationen bis zu komplexen Investmentvehikeln variieren. Angesichts der umfassenden regulatorischen Anforderungen, einschliesslich der Bewilligungspflichten gemäss dem Finanzinstitutsgesetz (FINIG), den Vorschriften für Finanzdienstleistungen nach dem Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG), einer Bankbewilligung nach dem Bankengesetz (BankG) sowie den Bestimmungen des Kollektivanlagengesetzes (KAG) und des Geldwäschereigesetzes (GwG) – mit spezifischen Ausnahmen für familienverbundene Konstellationen –, ist für Family Offices, ob Single Family Offices (SFOs) oder Multi Family Offices (MFOs), eine sorgfältige Auseinandersetzung mit den schweizerischen Finanzmarktgesetzen unerlässlich. Die komplexen und sich laufend entwickelnden rechtlichen Rahmenbedingungen erfordern gezielte Anpassungen an die gesetzlichen Erfordernisse, um die Zukunftsfähigkeit der konkreten Bedürfnisse von Family Offices zu gewährleisten.
In der Welt der Vermögensverwaltung bieten Family Offices massgeschneiderte Lösungen, welche über die reine Finanzberatung hinausgehen. Angesichts der sich ständig wandelnden regulatorischen Anforderungen in der Schweiz ist es entscheidend, die aufsichtsrechtlichen und zivilrechtlichen Anforderungen genau zu verstehen und einzuhalten.
Warum ist die Prüfung der aufsichtsrechtlichen und zivilrechtlichen Anforderungen so wichtig?
- Massgeschneiderte Compliance und flexible Strukturen:
Die komplexe Schweizer Finanzmarktregulierung, einschliesslich der Gesetze FINIG, FIDLEG, BankG, KAG und GwG, verlangt eine sorgfältige Analyse, um die spezifischen Anforderungen und allfälligen Bewilligungspflichten für Ihr Family Office zu identifizieren. Die Struktur und die konkreten Dienstleistungen Ihres Family Offices, ob als Single Family Office (SFO) zur Verwaltung des Vermögens einer einzigen Familie oder als Multi Family Office (MFO) für die Anliegen mehrerer Familien ausgestaltet, bestimmen massgeblich die relevanten regulatorischen Vorschriften und erforderlichen Bewilligungen.
- Minimierung rechtlicher Risiken:
Eine genaue Kenntnis der aufsichtsrechtlichen und zivilrechtlichen Anforderungen schützt Ihr Family Office vor unerwünschten rechtlichen Auswirkungen und ermöglicht eine ungestörte Verwaltung und Entwicklung des Familienvermögens der betroffenen Kunden.
Was wir für Sie tun können
- Rechtsberatung:
Unser Team von Rechtsexperten führt eine gründliche Analyse der Struktur und der Dienstleistungen Ihres Family Offices durch, um genau zu bestimmen, welche regulatorischen Anforderungen Sie erfüllen müssen und ob eine Bewilligung erforderlich ist.
- Strategieberatung und Begleitung:
Unsere Dienstleistung umfasst gezielte Beratung und unterstützt Sie beim gesamten Bewilligungsverfahren und der Umsetzung der aufsichtsrechtlichen und zivilrechtlichen Anforderungen, einschliesslich der Identifizierung möglicher Ausnahmen und bei der Optimierung Ihrer Organisationsstruktur zur Umsetzung und Einhaltung der gesetzlichen Anforderungen.
Ihre Vorteile
- Klarheit und Sicherheit:
Gewinnen Sie vollständige Transparenz über die rechtlichen Anforderungen und Bewilligungserfordernisse für Ihr Family Office, minimieren Sie das Risiko von Compliance-Verstössen und stellen Sie die langfristige Sicherheit des Vermögens sicher.
- Zukunftssichere Strategien:
Mit unserem Fachwissen bleiben Sie immer einen Schritt voraus bei bevorstehenden Änderungen der rechtlichen Vorschriften und bei neuen rechtlichen Möglichkeiten, wie etwa durch die am 1. März 2024 eingeführte neue Fondskategorie «Limited Qualified Investor Fund (L-QIF)», die potenzielle Auswirkungen auf Ihr Family Office haben könnten.
Fazit
Die richtige Einordnung und allfällige Anpassungen an die schweizerische Finanzmarktgesetzgebung ist für den Erfolg und die Sicherheit Ihres Family Offices entscheidend. Unser zielgerichtetes Beratungsangebot stellt sicher, dass Sie nicht nur die aktuellen Anforderungen erfüllen, sondern auch bestens für die zukünftigen Entwicklungen gerüstet sind.
The content of this article is intended to provide a general guide to the subject matter. Specialist advice should be sought about your specific circumstances.