Avrupa Parlamentosu geçtiğimiz günlerde kripto varlık piyasası paydaşlarını yakından etkileyecek kripto alanında kara paranın aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi hakkında bir dizi kuralı kabul etti.
Yeni Düzenleme ile Ne Değişti?
Yeni düzenleme ile Avrupa Birliği genelinde kara para aklamayı, terörü finanse etmeyi ve diğer yaptırımlardan kaçınmayı engelleyecek daha katı bir yasama paketi kabul ediliyor. Bu bir dizi kural üç taslak mevzuat hakkında olmak üzere karşımıza çıkıyor:
- Avrupa Birliği “Single Rulebook” düzenlemesi
- Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi
- Avrupa Kara Para Aklamayı Önleme Otoritesi Kurucu Düzenlemesi
Kabul edilen bu metinlerle, kripto varlık hizmet
sağlayıcıları yeni kara para
aklanmasının önlenmesi mevzuatı kapsamına
giriyor ve finansal bir kurum olarak kategorize ediliyor. Bu
nedenle finansal kurumlar için geçerli tüm
yükümlülükler kripto varlık hizmet
sağlayıcılar için de geçerli hale
geliyor.
Yine kara paranın aklanmasının önlenmesi
mevzuatı merkezi olmayan finans (DeFi)
platformlarının yanı sıra Merkeziyetsiz Otonom
Kuruluşları (DAO) da kapsıyor, misli olmayan
Token'lerin (NFT) da zorunlu varlıklar kapsamında
dahil edilmesi öneriliyor.
Bu yeni yasama paketinin getirdiği diğer bir önemli konu ise işlemler için parasal sınırlar olarak karşımıza çıkıyor. Nakit ödemeler için 7.000€ ve anonim kripto işlemleri (saklama cüzdanları arasında gerçekleştirilen işlemler) için 1.000€ limit öneriliyor.
Kimleri Nasıl Etkiliyor?
İlgili yasal düzenleme yukarıda belirtmiş olduğumuz kripto varlık hizmet sağlayıcılar, DeFi platformları ve DAO ile kripto varlıklar alanında faaliyet gösteren oyuncuları yakından ilgilendiriyor.
Yürürlüğe Giriş Tarihi
Düzenleme şimdilik yalnızca Avrupa Parlamentosu kabul sürecini geçmiş olduğundan tam olarak yasalaşabilmesi için Avrupa Konseyi'nin onayını alması gerekiyor.
Özetle
Avrupa Birliği tarafından kabul edilen bu yasal düzenleme ile tüm dünyada sıkça sorgulanan önemli bir soru olan kripto varlıklar alanında hukuka aykırı işlemler ve eylemlerin çözümlenmesi konusu cevabını buluyor. Yukarıda belirtmiş olduğumuz tüm kuruluşlar, bankalara ve diğer finans kuruluşlarına benzer bir biçimde durum tespiti gerçekleştirmek, şüpheli işlemleri izleme ve şüpheli faaliyetleri ilgili kurum ve kuruluşlara bildirmek kapsamında yükümlü haline geliyor. Ayrıca, kara para aklama ve terörün finansmanına ilişkin ayrıntılı risk türlerini belirlemeleri ve ilgili bilgileri merkezi bir kayda iletmeleri gerekiyor.
Türkiye Ne Durumda?
Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, 1 Mayıs 2021 tarihinden itibaren, Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik (“Değişiklik Yönetmeliği”) ile Hazine ve Maliye Bakanlığı çatısı altında çalışan ve mali istihbarat birimi olarak da bilinen Mali Suçları Araştırma Kurulu (“MASAK”) yükümlüsü sayılıyor. Bu kapsamda kripto para borsaları açıkça yükümlü sayılsa da NFT'ler ve DAO'lar özelinde henüz herhangi bir düzenleme bulunmuyor.
The content of this article is intended to provide a general guide to the subject matter. Specialist advice should be sought about your specific circumstances.
We operate a free-to-view policy, asking only that you register in order to read all of our content. Please login or register to view the rest of this article.